KYC og AML

Eliminer risikoen for at interagere med utroværdige kunder takket være KYC-verifikation!

Wallesters opdaterede løsninger gør det muligt at udføre identifikation af enkeltpersoner og virksomheder i overensstemmelse med de internationale AML-regler for sikker registrering af nye brugere i dit kortprogramsystem.

Hvad er AML og KYC?

Anti-hvidvaskning af penge (AML)

Anti-Money Laundering (AML) er et sæt foranstaltninger implementeret inden for rammerne af international politik mod hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og andre ulovlige aktiviteter. AML-standarder er fastsat af The Financial Action Task Force, en uafhængig mellemstatslig organisation, og bliver løbende opdateret for at følge med den teknologiske udvikling og aktuelle tendenser i den finansielle sektor.

AML omfatter en række procedurer, der har til formål at forhindre hvidvaskning af penge. Et af AML-værktøjerne er Kend din kunde-verifikation (KYC), en omfattende verifikation af kundedata, før du leverer finansielle tjenester.

Kend din kunde (KYC)

KYC omfatter verifikation af kundeidentitet, dokumenter og indkomstkildesanalyse samt risikovurdering af et potentielt samarbejde. En omfattende kontrol af data i henhold til AML-standarder giver finansielle institutioner mulighed for at eliminere muligheden for ulovlige aktiviteter inden for de tjenester, de leverer.

Hvordan fungerer KYC-verifikation?

Udførelse af KYC-proceduren demonstrerer virksomhedens overholdelse af internationale juridiske normer. For at muliggøre informationskontrollen giver kunderne en liste over identitetsdokumenter, biometriske data, oplysninger om bopæl, indkomst og erhverv samt yderligere dokumenter (en elregning for at bekræfte adressen osv.).

KYC-verifikation gør det muligt at indhente en tilstrækkelig mængde information om kunden til at træffe en beslutning om sikkerheden i samarbejdet. Derudover kan virksomheden, baseret på de leverede data, danne et optimalt tilbud, som på den ene side bedst opfylder kundens behov og på den anden side giver virksomheden mulighed for at udelukke mulige risici.

Wallester KYC-system

Wallesters innovative platform indeholder et indbygget KYC-verifikationssystem, der optimerer kundeidentifikationsprocessen. En automatiseret dataverifikation vil spare betydelig tid og penge under behandling af oplysninger og give pålidelig virksomhedsbeskyttelse i nøje overensstemmelse med gældende AML-krav.

Med Wallester bliver brugerverifikation så hurtig, præcis og effektiv som muligt!